ถอนเงินกี่บาทต้องแจ้ง ปปง

ถอนเงินเท่าไหร่ต้องแจ้ง ปปง.? ไขข้อข้องใจธุรกรรมต้องแจ้ง

หลายคนอาจสงสัยว่าการถอนเงินสดจากบัญชีธนาคารจำนวนเท่าไหร่จึงต้องแจ้งสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) บทความนี้จะไขข้อข้องใจ พร้อมอธิบายธุรกรรมทางการเงินอื่นๆ ที่ต้องแจ้ง ปปง. เพื่อให้คุณเข้าใจและปฏิบัติตามกฎหมายอย่างถูกต้อง

การถอนเงินสด: หลายคนเข้าใจผิดว่าการถอนเงินสดจำนวนมากต้องแจ้ง ปปง. เสมอไป ความจริงแล้ว การถอนเงินสดเพียงอย่างเดียวยังไม่เข้าข่ายธุรกรรมที่ต้องแจ้ง ปปง. แม้จะถอนเงินสดเป็นจำนวนหลายล้านบาทก็ตาม ปปง. เน้นตรวจสอบที่ ต้นทางและปลายทางของเงิน มากกว่าตัวเงินสดที่ถูกถอนออกมา หากเงินนั้นเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ต้องสงสัย เช่น การฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ธนาคารมีหน้าที่ตรวจสอบและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยให้ ปปง. ทราบ ดังนั้นแม้การถอนเงินสดอย่างเดียวไม่ต้องแจ้ง แต่หากที่มาของเงินหรือวัตถุประสงค์การใช้งานไม่ชัดเจน ธนาคารอาจสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อปฏิบัติตามกฎหมาย

ธุรกรรมที่ต้องแจ้ง ปปง. จริงๆ มีดังนี้:

• ธุรกรรมที่ใช้เงินสดมูลค่าตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป: หมายถึงการทำธุรกรรมใดๆ ที่ใช้เงินสด เช่น ซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ ซื้อขายรถยนต์ ชำระค่าสินค้าหรือบริการ โดยใช้เงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป ผู้ประกอบธุรกิจที่เกี่ยวข้องมีหน้าที่รายงานธุรกรรมดังกล่าวต่อ ปปง. ไม่ใช่ผู้ถอนเงินสด

• ธุรกรรมการซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมูลค่าตั้งแต่ 5 แสนบาทขึ้นไป: หมายถึงการซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกับธนาคารหรือสถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาต โดยมีมูลค่าตั้งแต่ 5 แสนบาทขึ้นไป ทั้งนี้รวมถึงการโอนเงินไปต่างประเทศด้วย ผู้ประกอบธุรกิจที่เกี่ยวข้องมีหน้าที่รายงานธุรกรรมดังกล่าวต่อ ปปง.

สรุป: การถอนเงินสดเพียงอย่างเดียวไม่จำเป็นต้องแจ้ง ปปง. แต่ธุรกรรมที่ใช้เงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป และธุรกรรมซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศตั้งแต่ 5 แสนบาทขึ้นไป ผู้ประกอบธุรกิจที่เกี่ยวข้องมีหน้าที่รายงานต่อ ปปง. การทำความเข้าใจกฎหมายและปฏิบัติตามอย่างถูกต้องจะช่วยป้องกันปัญหาและส่งเสริมความโปร่งใสในระบบการเงินของประเทศ

หมายเหตุ: ข้อมูลนี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ ควรตรวจสอบข้อมูลล่าสุดจากเว็บไซต์ของ ปปง. หรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอยู่เสมอ